קחו דוגמא , שמתם לב שאתם טסים במטוס בתחילת הטיסה הטייס מצהיר בפניכם את כמות הטיסות וכמות השעות שלו בטיסה , בטח לא הייתם נשארים במטוס כאשר הטייס היה אומר "ברוך הבא לטיסה הראשונה שלי …. " , או דוגמא אחרת תבנו בית ותיקחו אדריכל שהרגע סיים את לימודיו , או תמכרו בית או תקנו ללא שמאי מקרקעין לכן אותה המחשבה קיימת ונדרשת גם ביצאתכם לפנסיה , אל תסמכו על אף אחד בואו אלינו ותבדקו את מצבכם , תתכננו את הפרישה שלכם , תנסו לחשוב קדימה ואם כל זה לא עושה בכם חשק להתעסק בנושא לא צריך הרבה פשוט תבואו לפגישה והמומחים של מיטב פיננסים כבר יעשו לכם סדר בדברים , יפרשו מולכם בדיוק מי נגד מי וביחד נוכל לקחת החלטות לטובתכם למיצוי מלוא הזכויות שלכם בכל הערוצים וכמובן מול הגורמים אשר החסכונות שלכם שם, אנו נטפל , נחקור נשקיע ונרים כל אבן בכדי להגיע למקסימום חיסכון ותשואה עבורכם.
מה עדיף יועץ פנסיה או משרד יועצים לפנסיה ?
ברור שהתשובה לזה הינה ברורה ,רוצה לחסוך כסף ולמקסם את הרווח שלך פנה למומחים של מיטב פיננסים, במיוחד בשנים שאתם לא עובדים ואין עוד מקורות פרנסה יציבים – במקרה כזה אתם בטוח צריכים רק את המומחה הגדול מכולם ואם אפשר כמה מהם זה פי כמה יותר טוב ולכן אנחנו במיטב פיננסים כבר מעל עשור מוצאים הוצאנו כבר כמה עשרות מליוני שקלים עבור לקוחותינו בהחזקי מס , אנו בקיאים ובעלי ניסיון אף כפול מזמן המשרד , צוות החברה הינו מעל 40 איש ואנו פה בשביל להשאר.
ידע מצטרפי – יועץ אחד או כמה יועצים ?
ריבוי דעות וזוויות ראייה שונות על התיק שלך זה התיתרון שלנו וההצלחה המשותפת שלנו – אנו מסתכלים על התיק הפנסיה שלך ממספר זוויות עקב ריבוי היועצים אשר מדיינים לטובתך ומחפשים איך לחסוך ולמקסם לך את הכסף שישאר אצלכם ביד.
הגודל כן קובע !
אצלנו במשרד עובדים מעל 40 איש בשבילך כל ימי השבוע , אנו עוזרים למאות אנשים בחודש ומתמודדים כל יום עם מס הכנסה , ביטוח לאומי, מעמ , מוסדות בנקאיים , מוסדות מימון , תחשבו על זה אנחנו עוזרים מידי חודש למאות אנשים וחוסכים או עוזרים להם לקבל מימון של עשרות מיליונים בחודש. כאשר אנחנו מגיעים למוסד מימון אנו מקבלים תנאים ששום גוף בארץ לא ינסה להשיג לכם.
הכל בתוך הבית – מה זה אומר ?
אצלנו רק במקרים נדירים מאוד מביאים מומחים מבחוץ , במיטב פיננסים עובדים במשרה מלאה ,יועצי פנסיה , יועצי נשכנתה , יועצי פרישה , כלכלנים , רואי חשבון , מתכנני מס , ועוד מגוון רחב של התמחויות ולכן ברגע שאתם הולכים איתנו אתם יכולים להיות בטוחים שאף אחד לא יצליח יותר טוב מאיתנו ומרוויחים לפחות את היתרונות הבאים –
התאמה אישית
יועצים מקצועיים יכולים לבנות תוכנית פרישה אישית המבוססת על הצרכים, המטרות והמצב הכלכלי הספציפי שלך. תוכנית מותאמת אישית יכולה לעזור למנוע טעויות ולשפר משמעותית את הסיכויים לפרישה לפנסיה מוצלחת המאפשרת שפע ולא צימצום.
ניהול סיכונים
יועצינו יעזרו בניהול סיכונים הקשורים לפנסיה, כמו שינויים בשוק ההון, בריאות לא צפויה או הוצאות בלתי מתוכננות. הם יכולים לעזור ליצור תוכנית שתוכל להתמודד עם תרחישים שונים. לחשוב איתך מראש על אירועים עתידיים שאפילו אתם לא חשבתם עליהם ולהכין מראש תוכנית מגירה להתמודדות עם האירועים הללו , חשוב להבין שאנו כמו שאומרים כבר ראינו ועשינו הכל ולכן אין מקרה שאנו לא יכולים להפוך את הקערה לטובתך …
תכנון מס
יועצינו יעשו עבורך תכנון מס חכם במהלך הפנסיה, כולל ניצול הטבות מס ותכנוני מס אופטימליים שיכולים להקטין את חבות המס ולהגדיל את ההכנסה הפנויה.
ניהול נכסים
במיטב פיננסים יעזרו לך בניהול נכסים והגנה עליהם. זה כולל החלטות לגבי העברה בין-דורית של נכסים, קניית ביטוחים מתאימים והבטחת הירושה. מעבר על איורעי מס עתידיים , בחינת הנכנסים בצורה מעמיקה ובירור הזכויות עליהן , נסתכל עליהם ונעזור לכם לנהל אותם נכון כך שחובת המס עליהם תיהיה הנמוכה ביותר גם איתכם וגם בעת מעבר עתידי.
שקט נפשי
ידיעה שיש מומחים שמנהלים את התהליך ומציעים ייעוץ מקצועי יכולה להעניק לך ולמשפחתך שקט נפשי וביטחון שתוכל להנות מהפנסיה בצורה הטובה ביותר.
ניהול הוצאות ותקציב
יועצים יכולים לעזור בבניית תקציב לפנסיה ולנהל את ההוצאות בצורה חכמה ומבוקרת כדי להבטיח שתעמוד ביעדי הפיננסיים שלך.
במיטב פיננסים זה לא פעם אחת וגמרנו כן אנו נעשה את המיטב עבורך אבל אנחנו גם נשאר לאחר מכן , ביחד נבנה לוח תקציב אשר ישקף את רצונכם , יאפשר לכם לעשות בכספכם כרצונכם אך מצד שני ננסה ליצור מצב שכספכם ממשיך לעבוד עבורכם , כמובן הלכל תלוי בתקציב , בנכסים במשתנים רבים – לכן תבאו למומחים – מיטב פיננסים
חוקים ותקנות
פרישה יכולה לכלול מגוון של חוקים ותקנות שמשתנים מעת לעת. יועצי מיטב פיננסים יעזרו לך להבין ולעמוד בדרישות החוקיות הקיימות.
לסיכום
בשורה התחתונה, ייעוץ פנסיה מקצועי יכול להבטיח שתוכל להנות מהפרישה בצורה מיטבית, תוך ניצול מיטבי של המשאבים שצברת לאורך השנים. כולנו מזדקנים לאט לאט צוברים , חיסכון פה חיסכון שם , בית אולי ואולי עוד אחד , כולנו הינו רוצים לרות את זה תופח עם דור ההמשך , אל תזלזלו בפנסיה שלכם – תתחילו לתכנן אותה – הגעתם לגיל קרוב לפנסיה , או אתם בתהליך זה לא מאוחר
דברו איתנו – מיטב פיננסים.
