מס שבח הוא אחד המיסים המשמעותיים ביותר בתחום הנדל"ן בישראל. כבעלי נכסים, חשוב להבין את המורכבות של מס זה ואת האפשרויות העומדות בפניכם לקבלת החזר מס שבח. במאמר זה נסקור בהרחבה את כל ההיבטים הקשורים להחזר מס שבח, כולל מתי ניתן לבקש החזר, כיצד לחשב אותו, ומה הן הדרכים המיטביות לטפל בתהליך.
מהו מס שבח?
לפני שנדון בהחזר מס שבח, חשוב להבין מהו בדיוק מס שבח. מס שבח הוא מס המוטל על רווח ההון שנוצר ממכירת נכס מקרקעין. המס מחושב על ההפרש בין מחיר הרכישה של הנכס (בתוספת הוצאות מוכרות) לבין מחיר המכירה.
מתי ניתן לבקש החזר מס שבח?
ישנם מספר מצבים בהם ניתן לבקש החזר מס שבח:
- טעות בחישוב:
אם התגלתה טעות בחישוב המס המקורי, ניתן לפנות לרשויות המס ולבקש החזר מס שבח. כן כן – אל תחשבו שהמדינה עובדת עבורכם – הבמדינה עובדת אך ורק עבורה וניתן לראות את זה בצורה בוטה בשנתיים האחרונות , הפקידים של המדינה עובדים על סרט נע ומטרתם העיקרית היא לייצר רווח למדינה ולא לכם , לכן ישנם המון טעויות ויש פה לצערינו הרב המון משיטת מצליח , מי שלא בודק לציציות את השומה יכול להפסיד מאות אלפי שקלים, לכן תתיעצו עם המומחים שלנו , מיט בפיננסים השירות הינו על בסיס הצלחה – ויש לנו עשרות אלפי הצלחות , החזרנו מליוני שקלים ללקוחות שלנו , ניסיון עצום וצוות ענק של עשרות מומחים אשר כל מטרתם היא למקסם את ההחזר שלכם – אנו בדיוק ההפך מרשויות המס , מה שהם מנסים לקחת אנחנו מצליחים להחזיר.
- שינוי בנסיבות:
לעתים, לאחר תשלום המס, מתרחשים אירועים המשנים את גובה החבות במס. במקרים אלו, ניתן לבקש החזר מס שבח. ההחזר תלוי בהמון נסיבות ולכן יש לבדוק כל מקרה לגופו , ניתן לנצל המון חוקים שלרוב לא יפרסו בבפניכם אותם במיוחד לא נציגי המדינה ולכן חשוב מאוד להתייעץ עם מומחים ואין חברה בארץ גדולה מאיתנו בתחום, אנו עושים זאת על בסיסי יום יומי למאות אנשים מידי שנה , הניסיון והגודל שלנו עובד לטובתכם מקצה לקצה ובעצם אנו נרוויחים רק שאתם מרוויחים וככל שאתם מרוויחים יותר גם אנחנו לכן בניגוד לכל גורם אחר האינטרס שלנו הוא זהה לאינטרס שלכם , אל תמודדו עם זה לבד איתנו תקבלו הרבה הרבה יותר.
- זכאות להטבות מס:
אם לאחר תשלום המס התגלה כי הנישום זכאי להטבות מס שלא נלקחו בחשבון, ניתן לבקש החזר מס שבח. וכמו שנאמר הרבה תלוי במצכם האישי ולכן ישנם מצבים שניתן למנף את המצב האישי שלכם לטובת הקלות מס משמעותיות ולכן שווה לבדוק את הנושא איתנו, אנו מתעדכנים וחיים את החזר מס שבח מידי יום 365 ימים בשנה מבוקר ועד ערב , עושים זאת למאות אנשים מידי שנה , גם אם כבר הגשתם וגם אם הנושא נראה לכם סגור שווה לכם לבדוק זאת מחדש , ההחזר תקף לתקופה של בין 4 ל7 שנים ולכן אם אתם כבר מכרתם נכס בתקופה שכזו – תפנו אלינו אולי נחזיר לכם כסף , והכל על בסיס הצלחה ככה שאם לא הצלחנו אתם לא צריכים לשלם , העורך דין עלינו , הרואה חשבון עלינו , היועתי מס עלינו וגם הקפה , בואו לפגישה מה יש לכם להפסיד יש לכם רק להרוויח.
- שינויים בחקיקה:
לעתים, שינויים בחוקי המס עשויים להשפיע רטרואקטיבית על חבות המס. במקרים אלו, ייתכן שתהיו זכאים להחזר מס שבח. כל שינוי בחקיקה בכל המדינות המתוקנות לרוב הגורף מאפשר מחשבה מחדש רטרואקטיבית כלומר יכול להיות שהמחוקק עשה שינוי ולכם זה יכול לחסוך כסף ואך להחזיר כסף ששלימתם לכן גם אם כבר אתם אחרי התהליך שווה לכם לעשות בדיקה נוספת איתנו אולי מגיע לכם כסף ואתם אפילו לא יודעים על כך , על תצפו מהרגלוטור לעדכן אותכם בנושא הוא כמו כל גורם ממשלתי כל מה שמעניין אותו זה להרוויח כסף ואנחנו כל מה שמעניין אותנו זה לייצר לכם כסף , אז קפה עלינו בואו נראה מה אפשר לעשות בכדי לחסוך לכם ואף להחזיר לכם כסף שכבר שילמתם.
כיצד מחשבים החזר מס שבח?
חישוב החזר מס שבח יכול להיות מורכב ותלוי במספר גורמים:
- מחיר הרכישה: יש לקחת בחשבון את המחיר המקורי ששולם עבור הנכס. בעשור האחרון במדינת ישראל רגע המכירה הפך להיות רגע מאוד ריווחי , לרוב בנכס מסוג מגורים יש כ100 אלף שח ויותר עלייה מידי שנה , יש סיבה מהותית למה המדינה לא מחפשת לייצר קיפאון בנושא , מס שבח זה מס יקר מאוד ששוה להם המון ולכן האינטרס הבולט במיוחד מלבד בעלי הנכסים הוא המדינה. אבל מה שלא אומרים לך זה שכמו שאתה מנצל את הרגע בין הקנייה למכירה צריך לקחת בחשבון מה עוד השבחתה בתוך התקופה הזו , האם עשיתם שיפוץ , האם היה בבניין שיפוץ חיצוני , כמה ריבית שלימתם בין המכירה לבין הקנייה , כמה דברים וחוקים התשנו בין לבין , בין כמה אתם ועוד המון דברים שאם ניקח את הכל בחשבון נוכל לצמצם לא מעט את עלות החזר המס שבח וזה שווה המון המון כסף.
- הוצאות מוכרות:
הוצאות כגון שיפוצים, עמלות תיווך, ומס רכישה יכולות להיות מוכרות לצורך חישוב החזר מס שבח. כמו שאמרנו בחלק לפני ישנם המון המון דברים שניתן לקחת בחשבון וביחד לצמצם את עלות החזר המס שבח , כמו כן ניתן גם בדיעבד להחזיר כסף – חשוב מאוד לבדוק את כל הנושא מקצה לקצה – אנו עובדים על בסיס הצלחה – אז המומחים של מיטב פיננסים יבדקו יחד איתכם ועבורכם , נבדוק תחת כל סלע בכדי למצות עבורכם את המקסימום האפשרי.
- מחיר המכירה:
המחיר הסופי שבו נמכר הנכס. כאשר נכס נמכר יש הפרש בין עלות הקנייה לבין עלות המכירה – זה בעצם מייצר את הפער אשר צריך לשלם , ככל שנקטין על עלות המכירה ככה נחסוך יותר כסף.
- תקופת הבעלות:
משך הזמן שבו הנכס היה בבעלותכם משפיע על חישוב המס. הרבה תלוי בכמות הנכנסים בידיכם , אבל אם מדובר בנכס בודד למגורים שווה יותר להמתין כשנתיים לפני שמוכרים במקרה כזה לא יהיה לכם בכלל תשלום מס שבח.
- מדד המחירים לצרכן:
יש לקחת בחשבון את השינויים במדד המחירים לצרכן לאורך תקופת הבעלות. תשלום הריביות הגבוהות כרגע , תשלום צומות הבנייה , שינויים ברחבי השכונה שאתם גרים , זמינות הנדלן בשכונה שאתם גרים , ישנם לא מעט מקרים שלא ניתן להשיג נכנסים מסוג מסויים בשכונה שאתם גרים בה , וזה מנוף מעולה עבורכם להשיג יותר מהממוצע האפשרי לאותה תקופה , אם תבדקו איתנו לפני מכירת הנכס אנו נבדוק זאת עבורכם וננסה יחד איתכם להשיג לכם את מחיר המכירה הטוב ביותר.
צעדים לקבלת החזר מס שבח
- בדיקה מקיפה:
לפני שמגישים בקשה להחזר מס שבח, יש לבצע בדיקה מקיפה של כל המסמכים והחישובים הרלוונטיים. ישנם עוד המון פרמטרים אשר יש לשקול וכל מקרה לגופו אצלנו במיטב פיננסים בודקים הכל מקצה לקצה ולא ממהרים להשיג לכם תוצאה בינונית אצלנו מנסים להשיג לכם תוצאה מקסימלית ולכן ברגע שהתיק בידינו אנו עובדים לילות וימים בכדי להשיג לכם את התוצאה הטובה ביותר בהכי הרבה מעט זמן , חשוב לציין אנו הגדולים בענף ובעלי הניסיון בין הרחבים בענף הכל כבר ראינו ועם כולם כבר התעסקנו , לכן מצד אחד אנחנו לא ממהרים לפני שאנחנו עושים את כל הבדיקות הרלוונטיות ומצד שני עקב הידע העצום שנצבר בחברה אנו יכולים לעבוד יותר מהר ועדיין להשיג לכם תוצאות מעולות.
- איסוף מסמכים:
יש לאסוף את כל המסמכים הנדרשים, כולל חוזי רכישה ומכירה, קבלות על הוצאות מוכרות, ואישורים על תשלומי מס. חייבים אבל חייבים כל דבר שאתם עושים לטובת הבית שלכם לשמור את החשבוניות , פשוט תעשו לכם קלסר וכל פעם שאתם משבחים את הדירה שלכם תבקשו חשבונית ותתיקו אותה בקלסר ביום שתמכרו את הדירה כל החשבוניות הללו יעמדו לזכותכם ואנחנו ביחד נחסוך לכם המון המון כסף.
- פנייה לרשויות המס:
יש להגיש בקשה מסודרת להחזר מס שבח לרשות המסים, כולל כל המסמכים התומכים., תמיד ניתן לעשות את זה לבד , אבל רק תחשבו על ההבדל בין מומחה שכל יום מתעסק רק בזה לבין אזרח פרטי שמוכר דירה פעם פעמיים בכל חייו , אפשר לעשות הכל לבד , לא נשקר לכם אבל ב99 אחוז מהמקרים אנחנו נשיג לכם יותר , נמצא הכל מהכל ובסופו של יום גם אחרי העמלה שלנו תרוויחו כפי שתיים ויותר אם תתנו למומחים של מיטב לבצע החזר מס שבח עבורכם מאשר אם אתם תעשו זאת , ויותר מזה אנו עובדים על חשבון בסיס הצלחה ככה שבמקום שאתם תעשו אנחנו עושים הכל עבורכם ואם הצלחנו כולם מרוויחם ואם לא אתם עדיין יכולים לפנות לבד לרשויות ולעשות את מיטב יכולתכם , חשוב לציין שישנו זמן מוגבל שבו אתם חייבים לשלם מס שבח , במקרים מסויימים ניתן לשלם עד כשנה וחצי מרגע המכירה בכל הזמן הזה יש הרבה מה לעשות ויש לא מעט לחסוך אנחנו מזיזים את הנושא מהר ותוך כ6 עד 12 חודשים אנו פועלים בכדי לייצר לכם את המקסימום , אנו כבר יושבים עם הגורמים הרלוונטים , אנו מכירים את כולם , חיים את זה מידי יום , בניגוד אליכם שתצטרכו ללמוד את כל הנושאים הללו לבד , להתמודד כגורם לבד מול כל גורמי הרשויות , שווה לכם יותר לזוז איתנו מאשר להכנס לכאב ראש הזה לבד.
- ליווי מקצועי:
מומלץ להיעזר בשירותיו של עורך דין מס או רואה חשבון המתמחה בתחום, כדי להבטיח טיפול מיטבי בבקשה להחזר מס שבח, כמו כן יועצי מס , רואי חשבון מומחים להחזר מס שבח ועוד עשרות מומחים בדיוק לתחום החזר מס שבח , לא כל רואה חשבון רלוונטי להחזר מס שבח , לא כל יועץ מס מבין לעומק בהחזרי מס שבח , אצלנו יש מומחים בדיוק בדיוק בשביל זה. ואנו חברה עם יותר מ40 מומחים בדיוק בשביל החזר מס שבח, אצלנו תחת קורת גג אחת תקבלו את כל המומחים לתחום החזר מס שבח והכל על בסיס הצלחה – לא הצלחנו לא שילמתם.
- מעקב:
לאחר הגשת הבקשה, יש לעקוב אחר התקדמות הטיפול בה ולהיות זמינים למתן מידע נוסף אם יידרש. זה שמגישים את הבקשות להקלות , הגשת השומה , תקלות והערות בדרך אנו מידי יום עובדים מול פקידי מס הכנסה בכדי למקסם את התיק שלכם מול מס הכנסה , אנו עוקבים ובודקים מידי יום מה קורא עם התיק שלכם , גם כאשר אנו מגישים , גם כאשר מס הכנסה מגיש פידבקים וכל מיני הערות שיש להתייחס אליהם בזמנים קבועים בחוק , אי התייחסות יכול לגרום להפסדים גדולים ואף לקנסות ולכן חשוב מאוד שתתעסקו בזה מאותו רגע ועד קבלת החזר המס שבח במידה ואין ביכולתיכם לעשות זאת – תנו לנו לעשות זאת.
כאשר מדובר בהחזר מס שבח, ישנם מספר שיקולים נוספים שחשוב לקחת בחשבון:
- תקופת ההתיישנות:
חשוב לזכור כי קיימת תקופת התיישנות לבקשת החזר מס שבח. בדרך כלל, ניתן לבקש החזר בין ארבע שנים ךשבע שנים מיום תשלום המס.
- השפעה על מיסים אחרים:
לעתים, קבלת החזר מס שבח עשויה להשפיע על חבויות מס אחרות. למשל, אם ההחזר נובע משינוי בשווי העסקה, הדבר עשוי להשפיע גם על מס הרכישה.
- זכאות לפטורים:
בדיקה מעמיקה של הזכאות לפטורים שונים ממס שבח עשויה להוביל לגילוי אפשרויות נוספות להחזר מס שבח.
- השפעת אינפלציה:
בחישוב החזר מס שבח, יש לקחת בחשבון את השפעת האינפלציה לאורך השנים, דבר שעשוי להשפיע משמעותית על גובה ההחזר.
- טיפול בנכסים מורכבים:
במקרים של נכסים מורכבים, כגון בניינים עם מספר יחידות דיור או נכסים מסחריים, חישוב החזר מס שבח עשוי להיות מורכב במיוחד ולדרוש מומחיות ספציפית.
דוגמאות להחזר מס שבח
כדי להמחיש את המורכבות והפוטנציאל של החזר מס שבח, הנה מספר דוגמאות:
- טעות בחישוב הוצאות:
משפחת כהן מכרה דירה וחישבה את מס השבח ללא התחשבות בשיפוץ משמעותי שביצעה לפני מספר שנים. לאחר גילוי הטעות, הם הגישו בקשה להחזר מס שבח וקיבלו החזר של עשרות אלפי שקלים.
- שינוי בחקיקה:
מר לוי מכר נכס מסחרי ושילם מס שבח בהתאם לחוק שהיה קיים באותה עת. שנה לאחר מכן, התקבל תיקון בחוק שהחיל שיעור מס נמוך יותר רטרואקטיבית. מר לוי הגיש בקשה להחזר מס שבח וקיבל החזר משמעותי.
- זכאות לפטור שלא נוצלה:
גברת שמעוני מכרה דירה ושילמה מס שבח מלא. לאחר מכן התברר כי הייתה זכאית לפטור חלקי ממס שבח בשל נסיבות אישיות. הגשת בקשה להחזר מס שבח הובילה לחיסכון ניכר.
אסטרטגיות לטיפול בהחזר מס שבח
כדי למקסם את הסיכויים לקבלת החזר מס שבח, כדאי לשקול את האסטרטגיות הבאות:
- תכנון מראש:
עוד לפני מכירת הנכס, כדאי לבצע תכנון מס מקיף שיכלול בחינה של כל האפשרויות להפחתת מס שבח ולקבלת החזרים פוטנציאליים.
- תיעוד מדויק:
שמירה על תיעוד מדויק של כל ההוצאות הקשורות לנכס לאורך השנים יכולה לסייע משמעותית בתהליך בקשת החזר מס שבח.
- ייעוץ מקצועי:
היעזרות במומחי מס ובעורכי דין המתמחים בנדל"ן יכולה לסייע בזיהוי הזדמנויות להחזר מס שבח שאולי לא היינו מודעים אליהן.
- בחינת מקרים דומים:
לעתים, בחינה של מקרים דומים שבהם התקבל החזר מס שבח יכולה לספק תובנות חשובות לגבי האפשרויות העומדות בפנינו.
- מעקב אחר שינויי חקיקה:
שמירה על עדכניות בכל הנוגע לשינויי חקיקה בתחום מיסוי הנדל"ן יכולה לחשוף הזדמנויות חדשות להחזר מס שבח.
אתגרים בתהליך קבלת החזר מס שבח
למרות הפוטנציאל הכלכלי הטמון בהחזר מס שבח, התהליך אינו נטול אתגרים:
- מורכבות בירוקרטית:
הליך בקשת החזר מס שבח יכול להיות מסורבל ולדרוש התמודדות עם בירוקרטיה מורכבת.
- זמן טיפול ארוך:
לעתים, הטיפול בבקשה להחזר מס שבח עשוי להימשך זמן רב, דבר שיכול להוביל לעיכובים משמעותיים בקבלת הכספים.
3.דרישות מידע נוספות:
רשויות המס עשויות לדרוש מידע נוסף או הבהרות, דבר שיכול להאריך את התהליך ולדרוש השקעת זמן ומשאבים נוספים.
- מחלוקות פרשניות:
לעתים עשויות להתעורר מחלוקות פרשניות לגבי החוק או לגבי חישוב ההחזר, דבר שעלול להוביל להליכים משפטיים ארוכים.
- עלויות נלוות:
הצורך בייעוץ מקצועי ובליווי משפטי עשוי להוביל לעלויות נוספות שיש לקחת בחשבון.
השפעת החזר מס שבח על תכנון פיננסי
קבלת החזר מס שבח יכולה להיות בעלת השפעה משמעותית על התכנון הפיננסי הכולל:
- השקעה חוזרת:
כספי החזר מס שבח יכולים לשמש להשקעות נוספות בנדל"ן או באפיקים אחרים, ובכך להגדיל את הפוטנציאל הכלכלי של המשפחה. אם במקרה זה לא הנכס היחידי שלכם יש לקחת בחשבון גם מס רכישה ועוד כל מיני גורמים ולכן חשוב להתייעץ עם מומחים בכדי להסב את האוזן מס רכישה הוא בן כ8-10 אחוז תלוי בעלות הנכס ובמקרים שהנכס עולה מעל 5 מיליון מס הרכישה עולה (מס עשירים) אם יש בידיכם מספר נכסים ניתן להעביר את ההון החוזר בין נכס לנכס ובמקום לשלם עליו מס במיידי ניתן לסחוב אותו לתוך נכס אחר, זה דורש תיכנון והבנה מעמיקה.
- כיסוי חובות:
במקרים מסוימים, החזר מס שבח יכול לשמש לכיסוי חובות קיימים ולשיפור המצב הפיננסי הכולל. כמו שאומרים אין דבר כזה פירסום רע יש רק פירסום אותו דבר בכסף אין דבר שכזה כסף רע יש רק כסף ולכן במידה ואתם מצליחים איתנו לחסוך כסף במיידי או בדיעבד תוכלו לקחת את הכסף הזה ולהשקיע אותו בחזרה בנכס אחר או סתם בשיפור החיים שלכם.
- תכנון פרישה:
עבור אנשים מבוגרים יותר, החזר מס שבח יכול להוות תוספת משמעותית לחסכונות הפנסיוניים ולשפר את איכות החיים בגיל הפרישה. לא הרבה יודעים אבל לפורשים יש הרבה זכויות והרבה הקלות בלי קשר למצבם הפיננסי ואם מצבכם לא מוצלח עוד יותר יש קשר בינו לבין הנכס שלכם , בתיכנון פרישה לפנסיה חשוב לקחת את כל ההבטים בחשבון ויש סיכוי גדול מאוד שמגיע לכם החזר מס שבח שלא ידעתם עליו , פה אנחנו נכנסים ודואגים שתקבלו אותו.
- מימון שיפוצים:
כספי ההחזר יכולים לשמש למימון שיפוצים או שדרוגים בנכסים קיימים, ובכך להעלות את ערכם. אם החלטתם במרוץ השנים להוסיף מרפסת , חדר , שיפוץ לבנין , שיפוץ פנימי ועוד כל מה שיכול לשבח את הנכס שלכם זה שווה לכם הרבה הרבה כסף.
5.תכנון מס עתידי:
הניסיון שנצבר בתהליך קבלת החזר מס שבח יכול לסייע בתכנון מס יעיל יותר בעסקאות נדל"ן עתידיות. אין חכם כבעל ניסיון אנו מידי חודש עוזרים לעשרות ואף מאות אנשים לחסוך ואף להחזיר כספים שנאבדו להם בדיעבד ורוב הלקוחות אפילו לא יודעים שזה מגיע להם , יכול להיות שגם אתם בדיוק מקרה דומה ולכן חשוב להתייעץ זה יכול לעשות לכם רק טוב והכל על בסיס הצלחה !
מגמות עתידיות בתחום החזר מס שבח
כמו בכל תחום הקשור למיסוי, גם בנושא החזר מס שבח ישנן מגמות מתפתחות שכדאי לשים לב אליהן:
- דיגיטציה:
רשות המסים בישראל עוברת תהליכי דיגיטציה מואצים. בעתיד, ייתכן שנראה מערכות מקוונות מתקדמות יותר לטיפול בבקשות להחזר מס שבח, דבר שעשוי לפשט ולזרז את התהליך. מצד שני חשוב להבין שהמערכות של המדינה דיי מוגבלות ולא רואות את טובתכם לנגד עיניהם , בכדי לבנות מערכות דיגטליות צריך להתחשב בכל סוגי האזרחים ולכן האופציות שיש בעזרת מנגנוני דיגטל הוא תמיד מוגבל ביחס לידע המצטרפי של המומחים של מיטב פיננסים , כן לא נשקר גם אנחנו משתמשים בכלים הדיגיטלים של רשות המיסים אך השימוש שאנו עושים בהם מורכב ומסובך יותר עקב הידע העצום שיש לנו בתחום , אז נכון לנו ולכם יש את אותה הגישה השאלה מה עושים איתה.
- שימוש בבינה מלאכותית:
ייתכן שבעתיד יפותחו מערכות בינה מלאכותית שיוכלו לסייע בזיהוי מקרים פוטנציאליים להחזר מס שבח ואף לסייע בחישוב מדויק יותר של ההחזר.עולם הבינה המלאכותית דוער בקצב פסיכי וזה יכול לעזור לכם , אצלנו בחברה משתמשים לא מעט כעזרה בבינה מלאכותית בתחום החזרי המס שבח אבל רק משתמשים בזה , עדיין לפחות בשנים הקרובות השכל המרכזי להגעה להטבות מקסימליות הוא מומחים בתחום ואנו כבר עשור מומחים ללא כל עוררין.
- שינויי חקיקה:
עם התפתחות שוק הנדל"ן, ייתכנו שינויי חקיקה שישפיעו על אופן חישוב מס שבח והחזרי מס. חשוב להישאר מעודכנים בשינויים אלה. במיטב פיננסים מתעדכנים מידי יום בכל החוקים , אנו שולחים מידי שנה את המומחים שלנו להשלמות , וכנסים בכל רחבי הארץ בנושא מיסוי , אנו עובדים בכל רחבי הארץ ולכן מאוד מאוד חשוב שנתעדכן בכל החוקים הן ברמה המדינית והן ברמה האזורים ממש ברמת העיר שאתם גרים בה , עקב הגודל שלנו אנו יכולים לתת שירות בכל רחבי הארץ מה שנותן לנו יתרון משמעותי מאוד על גבי משרדים אשר ממוקדים לאזורים מסוימים בלבד.
- התמקצעות יועצים:
אצלנו בניגוד למשרדי רואי חשבון , עורכי דין וכדומה אנו מתעסקים רק בזה מחלקת החזר מס שבח שלנו ממוקדת מטרה , אנו לא מחזיקים בעלי מקצוע במחלקת מס שבח אשר לא מתעסקים יום יום בהלחזיר לכם כסף או לחסוך לכם כסף , לא תראו פתאום שעורך דין שלנו מתעסק בכתיבת חוזים לרכב , או חוזה ירושה ודברים דומים אנו מתעסקים רק במס שבח , נכון יש לנו גם מחלקות של יעוץ פנסיוני , ומחלקות של החזר משכנתא אך אלו מחלקות נפרדות עם מומחים אשר ממוקדי מטרה. אתם יכולים להיום סגורים שיטפלו בכם המומחים ביותר בתחום. וזה באחריות.
- שילוב עם תחומי מס אחרים:
ייתכן שבעתיד יהיה שילוב הדוק יותר בין החזרי מס שבח לבין תחומי מס אחרים, כמו מס הכנסה ומע"מ, ליצירת תמונת מס כוללת יותר יש אשר חושבים שישנו קשר ישיר בין מעמ \ ביטוח לאומי \ מס הכנסה וכדומה אך לשימחתינו זה לא המקרה – הקשר בין הגורמים קורה רק בסוף שנה בהגשת הדוח במקרה ואתם עצמאיים ובמקרה ואתם שכירים המעסיק שלכם צריך להתעסק בזה , בשני המקרים הרואה החשבון אשר מטפל בנושא הינו עמוס , עובד בתצורת שטנץ ומטרתו היא למקסם את הרווח העצמי שלו , לכן אם אתם לא יושבים להם על הראש למה לבעל המקצוע להקדיש לכם יותר מהמינימום שהוא צריך, בניגוד אל כל גורמים אלו אנו בודקים הכל לביבים זה הפרנסה שלנו , ככל שנוציא לכם יותר נרוויח יותר זה הרי על בסיס הצלחה , אז עם פניתם לרואה חשבון שלכם לטובת החישובים הסיכוי שהוא יצליח להוציא לכם יותר בתוך מסגרת הזמן והשעות שהוא תכנן להקדיש לכם בשנה – סלחו לי אבל אתם חיים בסרט , הרואה חשבון לא יעשה יותר ממינימום שהוא נדרש , אם ישקיע בכם יותר הוא יפסיד כסף ואצלנו האינטרנס בדיוק הפוך אנחנו מחפשים איך להוזיל יום וליל ולכן אנו בודקים עם כל גורמי המיסים ולא מחכים לדוח השנתי בכידי להבין איפה אתם עומדים ככל שתחשפו מולנו יותר ככה אנחנו נצליח איתכם יותר, התהליך הינו על בסיס הצלחה ואמון הדדי אי לכך תצטרכו לחסוף בפנינו המון מסמכים ואנו נבקש ממכם המון מסמכים , יהיה לכם איש קשר אישי אשר ידאג לכם מרגע כניסתכם אלינו עם הקפה ועד קבלת הכסף ישירות לחשבון הבנק שלכם , שירות אצלנו זה ערך עליון וחוץ מהכסף שנציל לכם או נחזיר לכם חשוב לנו להיות גם בני אדם , כסף זה הרבה בחיים אבל שירות טוב ואיכותי שווה לא פחות והשילוב של שניהם זה מתכון להצלחה ושיגשוג הדדי.
טיפים מעשיים לטיפול בהחזר מס שבח – בכל זאת רוצים לעשות זאת לבד
להלן מספר טיפים מעשיים שיכולים לסייע בתהליך קבלת החזר מס שבח:
- תיעוד מדוקדק:
שמרו על כל המסמכים הרלוונטיים, כולל חשבוניות, קבלות, ואישורים על הוצאות הקשורות לנכס. תיעוד מסודר יכול להקל משמעותית על תהליך בקשת החזר מס שבח.
- היכרות עם החוק:
גם אם אתם נעזרים ביועץ מקצועי, ידע בסיסי בחוקי מס שבח יכול לסייע לכם לזהות הזדמנויות להחזר מס שבח.
- תכנון מראש:
עוד לפני מכירת הנכס, שקלו את ההשלכות המיסויות ואת האפשרויות להחזר מס שבח. תכנון מוקדם יכול לחסוך כסף רב בטווח הארוך.
- שימוש בטכנולוגיה:
השתמשו בכלים טכנולוגיים לניהול מסמכים ומעקב אחר הוצאות. ישנן אפליקציות ייעודיות שיכולות לסייע בארגון המידע הנדרש להחזר מס שבח.
- התייעצות עם מומחים:
אל תהססו להתייעץ עם יועצי מס, רואי חשבון או עורכי דין המתמחים בתחום. הם יכולים לזהות הזדמנויות להחזר מס שבח שאולי החמצתם.
השפעת החזר מס שבח על שוק הנדל"ן
האפשרות לקבל החזר מס שבח יכולה להשפיע על שוק הנדל"ן בכמה אופנים:
- עידוד עסקאות:
הידיעה שקיימת אפשרות להחזר מס שבח יכולה לעודד בעלי נכסים לבצע עסקאות, מתוך הבנה שהעלות המיסויית עשויה להיות נמוכה יותר ממה שחשבו תחילה. ואז במידה ואפשרי ניתן לגלגל את ההחזר לנכס הבא ולמנף את עצמכם עוד יותר.
- השקעות נוספות:
כספי החזר מס שבח יכולים לשמש להשקעות נוספות בנדל"ן, ובכך להגביר את הפעילות בשוק. המדינה תעשה הכל בכדי שאתם תשלמו את המס שבח הגבוה ביותר ואנו נעשה בדיוק ההפך, לכן הרבה סודות שאתם בכלל לא מכירים אצלנו זה בסיס התורה – מומחה יכול לחסוך לכם טונה כסף ובמעט זמן ולחסוך את כל התיסכול שלכם בטיפול בנושא.
- שיפור נכסים:
בעלי נכסים עשויים להשקיע יותר בשיפור ושדרוג נכסיהם, מתוך הבנה שהוצאות אלו יכולות להיות מוכרות לצורך החזר מס שבח בעתיד. מי חשב שלשפץ את הבית שווה לכם פעמיים פעם אחת שאתם חיים בתוך בית מודרני , כיפי ומותאם אישית לצרכים שלכם ופעם שנייה שאתם עוברים לבית חדש גם במקרה הזה אתם מרוויחים כי כל מה שהשקעתם בבית שעתיד להימכר חוזר אליכם כחסכון.
- מורכבות עסקאות:
האפשרות להחזר מס שבח יכולה להוביל לתכנון מס מורכב יותר בעסקאות נדל"ן, דבר שעשוי להשפיע על מבנה העסקאות ועל אופן ביצוען. בעזרת תיכנון מס שבח נכון ניתן לחסוך הרבה כסף ובמידה ויש לכם יותרמנכס אחד אז על אחת כמה וכמה ניתן לחסוך כסף חשוב לתכנן את המס כראוי בכדי להימנע מראש מעלויות לא רצויות שניתן לחסוך בתכנון נכון ובהקשבה למומחים של מיטב פיננסים.
- שקיפות מחירים:
ככל שיותר אנשים מודעים לאפשרויות החזר מס שבח, ייתכן שנראה יותר שקיפות במחירי הנדל"ן, כאשר המחיר הסופי יביא בחשבון את אפשרויות ההחזר. בעולם ורוד לא היה לנו צורך – זה האמת על פניו המדינה אמורה לעבוד בשביל האזרחים ולהתשמש בכל המשאבים שלה בכדי לדאוג ולעזור לאזרח הפשוט בכל צומת בחייו אבל כולנו רואים שזה לא המצב ובסופו של יום אנו האזרחים משמשים לכל היותר כמתחנת כסף עבור המדינה , הן במס הישיר כאשר אנו קונים מוצרים , והן במיסים עקיפים , הן במעמ , הן בקניית מכונית וישנם המון דוגמאות שבהם המדינה מנצלת את כוחה המנופולי ודואגת בעיקר בעיקר לאינטרס של המדינה ולא של האזרח הפשוט , לצערינו רואים זאת ביוקר המחייה , חישובי מס קצרי טווח , שיטת מצליח אשר רוב משרדי הממשלה נוקטים בה, הם רואים בנו כשטר מהלך ולא מעבר , התפקיד שלנו ושל כל חשבות המיסוי – הבידקה החיצוניות העצמאיות לממשלה היא להפוך את המשוואה וכן אולי בעוד כמה עשרות שנים המדינה תבין את המעמד שלה ותתהפך לטובת האזרח ולא לטובת הפולטקאי , בעלי התפקידים , הפקידים וכודמה
בעבר שמענו לא פעם ולא פעמיים פקידים אשר אומרים בחדרי חדרים שנקודת המוצא שלהם היא שכולם גונבים ולכן בנקודת מבט של המדינה גונב מגנב פטור … אנו נוקטים בגישה הפוכה אך אחד פה לא גנב כולנו בלי יוצא מן הכלל עובדים מאוד קשה בכדי להתפרנס חלקנו מרוויחים יותר וחלקינו מרוויחים פחות אך זה לא אומר שאנחנו גנבים , כולנו מנסים לחסוך במיסוי תחת מסגרת החוק ומה שמתאפשר ובאירועים כמו מכירת נכס חובה עלינו למצות את המקסימום בחוק בכדי להקל עלינו – ובעולם ורוד רשויות המס היו צריכות לעמיד זאת לנגד עיניהם ולחסוך באופן אוטומתי לאזרח , אך נקודת המוצא הפוכה ולכן לשמחתינו לנו יש תפקיד ענק בנושא – המומחים שלנו מחפשים איך החוק כן יעבוד לטובתכם איך כן לחסוך כסף ואיך כן להשיב כסף ששולם ללא כל צורך כולל ריביות והצמדות , הרי שאתם חייבים למדינה לא תראו אותה מוותרת לכם אז למה שאנו נוותר למדינה כאשר היא חייבת לכם.. !
סוגיות אתיות בהחזר מס שבח
למרות שהחזר מס שבח הוא זכות חוקית, ישנן סוגיות אתיות שראוי לתת עליהן את הדעת:
- גבול בין תכנון מס לגיטימי להתחמקות ממס:
יש להקפיד על שמירת הגבול בין תכנון מס לגיטימי לבין ניסיונות להתחמק מתשלום מס. לצערינו ישנם גורמים הפועלים תחת מטרייה דומה לשלנו אך מטרתם הינה אפורה והם מהלכים תחת חבל דק מאוד בין האסור למותר , זה לא המצב אצלינו במידה ואתם מחפשים פתרונות אפורים , חלקיים ובעלי מהות לא חוקית , אין לכם טעם להיות לקוחות שלנו , אנו עובדים כחוק , ובמסגרת החוק , אנו מעסיקים עורכי דין אשר מחפשים איך החוק יכול לעזור לנו ולכן כל מקרה לגופו והחוק הוא רחב אך לא ניתן להתעלם ממנו , הוא אחיד מצד אחד ופרטני מצד אחר ופה המומחים שלנו נכנסים לפעולה ובטווח הזה פועלים – אנו עובדים כחוק מקצה לקצה וזהו אבן יסוד שלחברת מיטב פיננסים.
- שקיפות מול רשויות המס:
חשוב לשמור על שקיפות מלאה מול רשויות המס בעת בקשת החזר מס שבח. ברגע שאתם עובדים איתנו אתם ומס הכנסה בעזרתינו שקופים לחלוטין אין אנו מחפשים לעבור על החוק אנו מנצלים את החוק בכדי למצות את מלוא הזכויות שיש לכם אל מול החוק בהתאם למצבכם הפיננסי , הבריאותי , מבחינת גיל ועוד , הידע המצטרפי שלנו הוא עצום וכמות המומחים שלנו בתחום הינו מהגדולים בארץ , רשויות המס אוהבות לעבוד איתנו למרות שאנו לא מקלים עליהם , אך אנו עובדים כמו שאמורים לפי הספר , אין קיצורי דרך , אין קומבינות , הכל חוקי , וגם אתם תעבדו כחוק בסוף במידה ולא תעשו ככה יעלו עליכם ותצטרכו להחזיר המון כספים ביצברו ריבית ואף במידה ואתם עוברים על החוק ניתן גם לקבל מאסר בבית סוהר.
- השפעה על שירותים ציבוריים:
יש לזכור כי מיסים משמשים למימון שירותים ציבוריים, ולכן יש לשקול את ההשפעה הרחבה יותר של הפחתת מיסים. נכון התקופה האחרונה אנו לא כל כך רואים את זה אבל כל מס במיוחד מיסים גבוהים כגון מס שבח וכדומה כולם בלי יוצא מן הכלל מגיעים לקופת המדינה ובעזרת כספים אלו אנו כציבור נהנים אם זה בביתי ספר חדשים , כבישים חדישים , מוסדות יותר נגישים , עזרה לאכלוסיות שיותר מתקשות בחיי היום יום , נכון זה לא מושלם וכל אחד מאיתנו מרגיש שיש פה קצת מרמה שאחד מקבל יותר מהשני ונושא ההוגנות והחובה ההדדית לפעמים עף מהחלון , אבל למרות הכל רוב רובו של הכסף הציבורי באמת מושקע בציבור הן בהגנה , הן בשימור והן בעזרה לחלש – אנו רואים את זה מידי יום לא כולנו מסיכימים עם חלוקת הכסף ופיזורו במיוחד בתקופה קשה זו , אבל זאת דמוקרטיה היא לא מושלמת.
- הוגנות חברתית:
יש לשקול את ההשפעה של החזרי מס שבח על הפערים החברתיים-כלכליים בחברה. בעזרת גביית מיסים ניתן תאורתית לצמצם את הפערים החברתיים , למרות שבפנים האחרונות נוצר יותר פער מצימצום כולנו תקווה שיעלו לבית הנבחרים פולטקאיים אשר האזרח בראש מעניהם .. לפחות אנחנו במיטב פיננסים פועלים לכיוון זה ואתם הלקוחות שלנו בראש מענינו הצלחתם היא הצלחתינו.
- אחריות מקצועית של יועצים:
יועצי מס ועורכי דין המסייעים בתהליך החזר מס שבח נדרשים לשמור על סטנדרטים אתיים גבוהים.
לסיכום: החשיבות של הבנת תהליך החזר מס שבח
הבנה מעמיקה של תהליך החזר מס שבח היא קריטית עבור כל בעל נכס בישראל. זהו תחום מורכב, הדורש ידע, תכנון וזהירות. עם זאת, הפוטנציאל לחיסכון כספי משמעותי הופך את הנושא לחשוב במיוחד.
חשוב לזכור כי כל מקרה של החזר מס שבח הוא ייחודי, ומושפע מגורמים רבים כגון אופי הנכס, תקופת הבעלות, ונסיבות המכירה. לכן, מומלץ תמיד להתייעץ עם אנשי מקצוע מנוסים בתחום לפני קבלת החלטות משמעותיות.
בעידן שבו מחירי הנדל"ן ממשיכים לעלות, והעומס המיסויי על בעלי נכסים גדל, היכולת לנצל באופן חכם ואחראי את האפשרות להחזר מס שבח יכולה להוות הבדל משמעותי בתכנון הפיננסי לאורך טווח.
החזר מס שבח הוא נושא מורכב וחשוב ביותר בעולם הנדל"ן הישראלי. הבנה מעמיקה של התהליך, היכרות עם החוקים הרלוונטיים, ושימוש נבון בייעוץ מקצועי יכולים להוביל לחיסכון כספי משמעותי ולתכנון פיננסי מוצלח יותר. עם זאת, חשוב תמיד לזכור את ההיבטים האתיים והחברתיים הרחבים יותר, ולפעול בשקיפות ובהגינות מול רשויות המס והחברה בכללותה. בסופו של יום אין לנו ארץ אחרת , מצד אחד אל תשלמו סתם כספים מיותרים , תבואו אלינו וביחד נחסוך לכם כסף מצד אחד ומצד שני תוכלו לישון בשקט כאשר אתם יודעים שהכל חוקי , כשר ובכסף שבכל זאת במידה ונשאר לשלם למדינה אתם עוזרים לחברה ולסביבה וכמובן לעצמכם.
בכל שאלה , בקשה , התייעצות , השירות שלנו הינו על בסיס הצלחה , לא הצלחנו לא שילמתם , ואנו ניתן לכם ייעוץ מס שבח ראשוני ללא עלות , מה יש לכם להפסיד , איתנו אתם יכולים רק להרוויח אז פנו עוד היום למומחים של מיטב פיננסים ותתחילו להרוויח.
