הזדמנות בלתי צפויה: כך תגלו ותקבלו החזר מס שבח על נכס שירשתם
*6482 קבלת ירושה, ובפרט ירושת נכס מקרקעין, היא לעיתים קרובות אירוע מורכב וטעון רגשית. מעבר להתמודדות עם האובדן, יורשים רבים מוצאים עצמם מתמודדים עם סבך בירוקרטי ופיננסי, הכולל גם את סוגיית המיסוי. אחת הסוגיות המרכזיות בהקשר זה היא מס שבח מקרקעין, המוטל בעת מכירת נכס. רבים אינם מודעים לכך שגם לאחר תשלום מס שבח על […]
כיצד תכנון מס חכם יכול להגדיל משמעותית את התשואה על ההשקעות שלכם
*6482 אתם משקיעים זמן רב ומשאבים בבחירת ההשקעות הנכונות, בניתוח שווקים ובבניית תיק מגוון. המטרה ברורה: להשיג את התשואה המקסימלית ולהבטיח עתיד כלכלי יציב. אך האם אתם מקדישים מספיק תשומת לב לגורם שיכול לכרסם משמעותית ברווחיכם, גם בהשקעות מוצלחות במיוחד? אנו מתייחסים למס על רווחי הון. רבים אינם מודעים לכך שתכנון מס נכון הוא כלי […]
אופציות לעובדים: איך למזער את חבות המס ולשמור על רווחיכם
*6482 רבים מאיתנו זוכים לקבל אופציות או יחידות מניה חסומות (RSU) כחלק מחבילת התגמול שלהם בחברות הייטק וסטארט-אפ. על פניו, מדובר בהטבה מפתה עם פוטנציאל רווח משמעותי, שכן ערך האופציות יכול לנסוק עם הצלחת החברה. אך האם אתם באמת מודעים למלוא המשמעויות הפיננסיות והרגולטוריות הכרוכות במימוש ומכירה של אופציות אלו? אנו במיטב פיננסים פוגשים לא […]
הטעות השקטה בתלוש הפנסיה שעלולה לעלות לכם אלפי שקלים בשנה
*6482 מדי חודש, אלפי ישראלים, שכירים וגמלאים כאחד, מקבלים מסמך שנראה תמים למדי: תלוש הפנסיה. עבור רובנו, התלוש הזה מוצא את דרכו במהירות למגירה או לקלסר, מבלי שנקדיש לו יותר ממבט חטוף. אך בתוך המספרים והסעיפים הקטנים מסתתרת לעיתים אמת מטרידה – טעויות, השמטות וחישובים שגויים שעלולים לעלות לכם אלפי, ואף עשרות אלפי שקלים בשנה. […]
הסוד של המשקיעים: כך תהפכו הפסדים בתיק ההשקעות להחזר מס משמעותי
*6482 שנת מס מאתגרת בשוק ההון? תיק ההשקעות מראה צבע אדום? משקיעים רבים חווים תסכול טבעי כשהם רואים את המספרים יורדים, אך מעטים מבינים שהפסדים אלו יכולים להפוך להזדמנות פיננסית משמעותית. מדינת ישראל, באמצעות פקודת מס הכנסה, מאפשרת למשקיעים להשתמש בהפסדים שלהם כ"מגן מס" כדי להקטין חבות מס עתידית ואף לקבל החזרי מס נכבדים. זהו […]
פטור ממס שבח: הסודות שיחסכו לכם מאות אלפי שקלים במכירת הדירה
*6482 מכירת דירה היא אחת העסקאות המשמעותיות ביותר בחיינו, אך לצד השמחה וההתרגשות, מרחפת עננה כבדה: מס שבח. רבים שומעים את המושג הזה ומיד חושבים על הוצאה של מאות אלפי שקלים שעלולה לנגוס ברווחים מעסקת חייהם. אבל מה אם נגלה לכם שהתמונה מורכבת בהרבה, וכי במקרים רבים ניתן לקבל פטור מלא או חלקי מתשלום המס? […]
משכנתא בבנק הפועלים: הסודות שהבנקאי לא יגלה לכם (ויחסכו לכם הון)
*6482 שוקלים לקחת משכנתא מבנק הפועלים? אתם לא לבד. בתור אחד הבנקים הגדולים והמוכרים בישראל, בנק הפועלים הוא בחירה טבעית עבור לווים רבים. אך האם הבחירה ה"טבעית" היא גם הבחירה החכמה והמשתלמת ביותר עבורכם? האמת מורכבת יותר. תהליך לקיחת משכנתא הוא מבוך פיננסי מורכב, והבנק, עם כל הרצון הטוב, פועל בראש ובראשונה כדי למקסם את […]
הטעות הנפוצה במכירת דירה יחידה שעולה לכם הון – כך תקבלו את הכסף בחזרה
*6482 מכרתם את דירת המגורים היחידה שלכם, עברתם תהליך ארוך ומורכב, ובסופו שילמתם מס שבח – לעיתים בסכומים של עשרות ומאות אלפי שקלים. רוב האנשים מניחים שזהו סוף הסיפור ושהמס שחושב על ידי עורך הדין הוא גזירת גורל. אך כאן בדיוק מסתתרת טעות נפוצה שעולה לישראלים רבים הון עתק. האמת היא שייתכן מאוד ששילמתם יותר […]
הטעויות הקריטיות בבחירת יועץ פרישה – והמדריך המלא להימנע מהן
*6482 הגעתם לרגע המיוחל. עשרות שנים של עבודה קשה, קידום בקריירה וחסכונות שהצטברו מתנקזים כעת לצומת הדרכים המשמעותי ביותר בחייכם הכלכליים: הפרישה. זהו לא רק סיום של פרק, אלא התחלה של פרק חדש – פרק שבו אתם אמורים לקצור את הפירות וליהנות משקט נפשי. אך האמת היא, שדווקא ברגע זה, רבים מרגישים בלבול, חוסר ודאות […]
משלמים 25% מס על מניות? ייתכן שאתם מפסידים אלפי שקלים – כך תבדקו
*6482 השקעתם בשוק ההון, ניתחתם חברות, בחרתם מניות בקפידה וסוף סוף מימשתם רווח נאה. רגע לפני שאתם חוגגים, מגיע החלק הפחות נעים: תשלום מס רווח הון. רוב המשקיעים בישראל מניחים שמדובר בתהליך אוטומטי ופשוט – 25% מהרווח יורד, והסיפור נגמר. אך האמת מורכבת הרבה יותר, ובדיוק בפרטים הקטנים האלו מסתתר פוטנציאל לחיסכון של אלפי ואף […]